مقایسه بیمه عمر بیمه ایران و بیمه ما – بررسی کامل

بیمه عمر یکی از بیمه های اشخاص است که می تواند افراد را در سنین مختلف تحت پوشش قرار دهد، در مقاله بیمه عمر چیست به طور کامل در مورد این بیمه نامه و تمامی پوشش ها و مزایا آن توضیح داده شده است اما در صورتی که شما تصمیم به خرید بیمه عمر گرفته باشید، ممکن است در انتخاب شرکت بیمه خود با مشکل مواجه شوید، به همین خاطر در این مقاله تصمیم گرفتیم تا بیمه عمر شرکت های بیمه ما و بیمه ایران را با هم مقایسه کنیم، پس حتما تا انتها این مقایسه همراه ما باشید.

مقایسه بیمه ایران و بیمه ما

قبل از آنکه بیمه نامه عمر و سرمایه گذاری این دو شرکت بیمه را بررسی کنیم، بهتر است با این شرکت های بیمه گر بیشتر آشنا شویم.

شرکت بیمه ایران

شرکت بیمه ایران قدیمی ترین شرکت بیمه در کشور است که برای اولین بار در سال 1314 تاسیس شد، جالب است بدانید شرکت بیمه ایران اولین شرکت بیمه در کشور است که قبل از بیمه مرکزی تاسیس شده است. این شرکت در سال 1314 توسط علی اکبر داور بنا شد.

این شرکت اقدام به ارائه خدمات بیمه عمر، بیمه شخص ثالث، بیمه بدنه خودرو و سایر بیمه ها می کند.

وب سایت شرکت بیمه ایران: iraninsurance724.com

شرکت بیمه ما

این معتبرترین شرکت های بیمه در کشور است که زیر نظر بانک ملت فعالیت می کند. شرکت بیمه ما اقدام به ارائه تمامی خدمات بیمه ای به بیمه گذاران خود می کند. بیمه ما با توانگری بسیار بالا، شرکتی بسیار مناسب برای تهیه خرید بیمه می باشد.

وب سایت شرکت بیمه ما: bimeh-ma.com

بهترین بیمه عمر

بهترین بیمه نامه با توجه به نیاز شما از بیمه عمر متفاوت است و به همین خاطر قبل از خرید بیمه عمر باید مشخص کنید که هدف اصلی شما از خرید بیمه عمر چیست؟ اگر قصد شما از خرید بیمه عمر، سرمایه گذاری در آن است باید به شرکتی مراجعه کنید که سود متوسط بالاتری داشته باشد اما اگر پوشش های بیمه ای برای شما اهمیت بالاتری دارد باید به سمت شرکت هایی بروید که سقف پوشش های بیشتری به شما ارائه می دهند که در این مقاله شرکت های بیمه ما و بیمه ایران را به طور کامل با هم مقایسه خواهیم کرد.

به همین خاطر برای خرید بهترین بیمه عمر باید موارد زیادی را مورد بررسی قرار دهید تا بتوانید بیمه نامه ای که مناسب برای خودتان باشد را تهیه کنید.

مقایسه بیمه عمر بیمه ما و بیمه ایران از نظر سوددهی

در ابتدا به بررسی سوددهی این دو شرکت می پردازیم تا ببینیم بین شرکت های بیمه ما و بیمه ایران کدام یک سوددهی بیشتری دارند و برای سرمایه گذاری بلند مدت مناسب تر هستند. دقت داشته باشید برای مقایسه سود شرکت های بیمه مختلف نباید سود یک سال آنها را در نظر بگیرید و باید میانگین سود این شرکت ها در سال های گذشته را مورد بررسی قرار دهید. در جداول پایین سود بیمه عمر این دو شرکت در سال های مختلف برای شما آورده شده و در ادامه نیز میانگین سود این شرکت را با هم بررسی خواهیم کرد.

سوددهی بیمه ما

سال	1391	1392	1393	1394	1395	1396	1397	1398	1399	میانگین
سود	27	27.1	27.5	27	24.4	19.6	22.5	23.4	41	26.6

سوددهی بیمه ایران

سال	1393	1394	1395	1396	1397	1398	میانگین
سود	24.9	16.8	14.11	11.3	15.9	27.1	18.4

در جداول بالا سود قطعی سال های مختلف این دو شرکت بیمه را مشاهده کردید. همانطور که دیدید میانگین سود بیمه ما 26.6 و میانگین سود بیمه ایران 18.4 می باشد، بنابراین می توان نتیجه گرفت در صورتی که هدف شما از خرید بیمه عمر سرمایه گذاری در آن است، بهتر است بیمه نامه خود را از شرکت بیمه ما دریافت نمایید. در ادامه قصد داریم این شرکت را از نظر سقف پوشش های بیمه ای مورد بررسی قراردهیم.

بررسی بیمه ما و بیمه ایران از نظر سقف پوشش ها

پوشش های بیمه عمر و سرمایه گذاری یکی از قسمت های اصلی این بیمه نامه است که باید دقت ویژه ای به آن داشته باشید، اگر این پوشش ها برای شما اهمیت دارد و می خواهید خسارت بیشتری از شرکت های بیمه گر دریافت کنید، باید بیمه عمر خود را از شرکت هایی تهیه کنید که سقف پوشش های بیشتری داشته باشند، در جدول پایین سقف پوشش های بیمه ما و بیمه ایران را مشاهده می کنید.

شرکت بیمه	سرمایه فوت عادی	سرمایه فوت حادثه	غرامت نقص عضو	مستمری از کارافتادگی	معافیت پرداخت حق بیمه	هزینه های پزشکی	امراض خاص
بیمه ما	2 میلیارد	2 میلیارد	2 برابر سرمافه فوت	دارد	دارد	200 میلیون	500میلیون
بیمه ایران	1 میلیارد	500 میلیون	100 میلیون	دارد	دارد	5 میلیون	30 میلیون

همانطور که مشاهده کردید این دو شرکت در برخی از پوشش ها با هم یکسان هستند و در برخی دیگر بیمه ما سقف پوشش های بالاتری دارد، بنابراین اگر پوشش های بیمه ای نیز برای شما دارای اهمیت بالایی می باشد، بهتر است بیمه عمر خود را از شرکت بیمه ما خریداری کنید.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این پوشش ها، به صفحه پوشش های بیمه عمر و سرمایه گذاری مراجعه فرمایید.

مقایسه از نظر توانگری مالی

توانگری مالی یکی دیگر از معیارهای مهم برای انتخاب شرکت بیمه می باشد. توانگری مالی به توانایی یک شرکت بیمه در پرداخت خسارت های وارد شده به بیمه گذاران می گویند که هر ساله توسط بیمه مرکزی اعلام می شود. می توانید اطلاعات بیشتر در این موضوع را در مقاله توانگری مالی به طور کامل مشاهده کنید.

نسبت توانگری مالی شرکت بیمه ما در سال 1400 برابر با 203 درصد بوده که توانگری بالایی محسوب می شود اما توانگری مالی سال 1400 بیمه ایران هنوز اعلام نشده و در دست بررسی می باشد، به همین دلیل توانگری سال 99 این دو شرکت را با هم بررسی می کنیم.

• نسبت توانگری مالی سال 99 بیمه ما : 184% – (توانگری سطح یک)
• نسبت توانگری مالی سال 99 بیمه ایران : 93% – (توانگری سطح یک)

همانطور که مشاهده کردید، شرکت بیمه ما نسبت توانگری بالاتری نسبت به بیمه ایران دارد، به همین خاطر گزینه مناسب تری برای خرید بیمه عمر و سرمایه گذاری می باشد.

بهترین بیمه عمر از نظر تعداد نمایندگان

تعداد نمایندگان شرکت بیمه یکی دیگر از مواردی است که می تواند در انتخاب  شرکت بیمه گر موثر باشد. زیرا برخی از بیمه گذاران تمایل دارند بیمه های خود را از شرکت هایی خریداری کنند که تعداد نمایندگان آنها بیشتر باشد و برای برخی دیگر این مورد اصلا اهمیتی ندارد، انتخاب با شماست که بیمه خود را از چه شرکتی تهیه کنید ولی تعداد نمایندگان بیشتر، الزام بر بهتر بودن یک شرکت بیمه نیست. در ادامه تعداد نمایندگان بیمه ایران و بیمه ما برای شما بیان شده است.

• تعداد نمایندگان بیمه ایران : 10800
• تعداد نمایندگان بیمه ما : 1900

شرکت بیمه ایران تعداد نمایندگان بسیار بالاتری نسبت به بیمه ما دارد و به همین خاطر می تواند گزینه مناسبتری برای خرید بیمه عمر و سرمایه گذاری باشد.

تعداد بیمه نامه های صادر شده

در این قسمت قصد داریم تا تعداد بیمه های صادر شده در شرکت بیمه ما و بیمه ایران را مورد بررسی قرار دهیم. البته دقت داشته باشید تعداد بیمه نامه های صادر شده معیار زیاد مناسبی برای انتخاب شرکت بیمه نیست اما برای برخی از افراد اهمیت بالایی دارد.

• تعداد بیمه های صادر شده سال 97 بیمه ایران: 349 هزار
• تعداد بیمه های صادر شده سال 97 بیمه ما: 40 هزار

نتیجه گیری 

در این گزارش با معیار های متفاوتی بیمه عمر بیمه ایران و بیمه ما مورد بررسی قرار گرفت، همانطور که مشاهده کردید، بیمه عمر بیمه ما با سود بالاتر می تواند گزینه مناسب تری برای سرمایه گذاری بلند مدت و تامین آتیه در آینده باشد.

از طرفی بیمه ایران دارای نمایندگان بیشتر در سطح کشور است و امکان دسترسی به این نمایندگان راحت تر می باشد

در جدول پایین می توانید خلاصه این مطلب را مشاهده فرمایید.

معیار مقایسه	بیمه ما	بیمه ایران
سقف پوشش ها	سقف بالاتر	سقف پایین تر
سوددهی	سود بالاتر	سود پایین تر
وام دهی	از سال دوم قرارداد	از سال دوم قرارداد
توانگری مالی	سطح یک	سطح یک
تعداد شعب	34	209
تعداد بیمه نامه صادر شده	39.000	348.000

همانطور که مشاهده کردید سقف برخی از پوشش های بیمه ما خیلی بالاتر از شرکت بیمه ایران می باشد و این مزیت باعث می شود تا شما در زمان وارد شدن خسارت بتوانید مبلغ بیشتری از شرکت بیمه ما دریافت نمایید.

در این گزارش توانگری مالی دو شرکت بیمه بزرگ با هم مقایسه شد، همانطور که گفتیم این دو شرکت توانگری سطح یک دارند که می توانند به خوبی خسارت های وارد شده به بیمه گذاران خود را پرداخت نمایند اما بیمه ما با نسبت توانگری بالاتر نسبت به بیمه ایران می تواند گزینه مناسب تری باشد.

شرکت بیمه ایران در سال 97 با فروش بیش از 300 هزار بیمه عمر رتبه دوم فروش را کسب کرد اما بیمه ما به دلیل نا آشنا بودن تنها توانست 40 هزار بیمه عمر را به فروش برساند.

بنابر توضیحات گفته شده و با در نظر گرفتن هدف اصلی خود برای خرید بیمه عمر، شما کدام شرکت را انتخاب می کنید؟ حتما نظر خود را در بخش دیدگاه ها برای ما بنویسید. همچنین توصیه می کنیم حتما مقایسه بیمه ما و بیمه پاسارگاد را در همین وب سایت مطالعه کنید.

خرید بیمه عمر بیمه ما

در این مقاله بیمه عمر بیمه ما و بیمه ایران به طور کامل مورد بررسی قرار گرفت، لذا در صورتی که قصد خرید بیمه عمر از شرکت بیمه ما را دارید می توانید این بیمه نامه را به صورت آنلاین و غیر حضوری خریداری نمایید. برای اینکار کافیست وارد صفحه خرید بیمه عمر شرکت بیمه ما شوید و درخواست خود را ثبت کنید تا کارشناسان ما به سرعت با شما تماس برقرار کنند و شما را راهنمایی نمایند.

همچنین در صورت داشتن هر گونه سوال یا نیاز به مشاوره می توانید با شماره 02144170097 تماس بگیرید تا کارشناسان ما، شما را راهنمایی کنند.