مقایسه بیمه عمر ما و سامان – بررسی کامل بیمه سامان و بیمه ما

بیمه عمر یک بیمه نامه کاربردی در تمامی کشور ها است که به علت داشتن پوشش های بیمه ای مختلف و قابلیت سرمایه گذاری برای بیشتر افراد مناسب است. در صورتی که قصد خرید بیمه عمر را دارید باید شرکت های بیمه ای مخلتف را با هم مقایسه کنید تا بهترین بیمه عمر که برای شما مناسب است را پیدا کنید. در این مقاله قصد داریم تا بیمه عمر ما و بیمه عمر سامان را با هم مقایسه کنیم.

بیمه عمر بیمه ما

بیمه ما یکی از شرکت های بیمه ای شناخته شده در کشور ایران است که زیر نظر بانک ملت فعالیت دارد. این شرکت خدمات بیمه ای مختلفی را ارائه می دهد که یکی از پرطرفدار ترین این خدمات، بیمه عمر می باشد. در این گزارش بیمه عمر شرکت بیمه ما را بررسی خواهیم کرد.

بیمه عمر بیمه سامان

بیمه سامان یکی از شرکت های بیمه ای معتبر در کشور است که از سال 83 فعالیت خود را شروع کرده است. این شرکت بیمه در طول این سال ها به فعالیت خود ادامه داده است و اقدام به صدور بیمه نامه های مختلف مانند بیمه عمر، بیمه شخص ثالث، بیمه درمان تکمیلی، بیمه بدنه و … می کند. در ادامه این صفحه قصد بررسی بیمه عمر شرکت بیمه سامان را خواهیم داشت.

مقایسه پوشش های بیمه عمر سامان و ما

پوشش های بیمه عمر یکی از اصلی ترین قسمت های این بیمه نامه می باشد، لذا در ابتدا به بررسی پوشش های این بیمه نامه خواهیم پرداخت. بیمه عمر دارای 7 پوشش می باشد و هر کدام از شرکت های بیمه ای که سقف پوشش های بالاتری را به بیمه گذاران خود ارائه دهد، انتخاب مناسب تری برای خرید بیمه عمر و سرمایه گذاری می باشد. در جدول پایین سقف پوشش های این دو شرکت بیمه ای با هم مقایسه شده است.

پوشش ها	بیمه ما	بیمه سامان
سرمایه فوت به هر علت	2 میلیارد تومان	1 میلیارد تومان
سرمایه فوت ناشی از حادثه	2 میلیارد تومان	1.5 میلیارد تومان
نقص عضو ناشی از حادثه	تا 2 برابر سرمایه فوت	1 میلیارد تومان
هزینه های پزشکی ناشی حادثه	200 میلیون تومان	200 میلیارد تومان
امراض خاص	30 بیماری تا سقف 500 میلیون تومان	500 میلیون تومان
دریافت مستمری ناشی ازکارافتادگی	دارد	دارد
معافیت از پرداخت حق بیمه	دارد	دارد

همانطور که در جدول بالا مشاهده کردید سقف پوشش های بیمه عمر ما و بیمه عمر سامان تقریبا با هم برابر است و در چند پوشش، بیمه عمر سامان سقف بالاتری نسبت به بیمه عمر ما دارد.

در صورتی که با این پوشش های آشنا نیستید می توانید توضیحات کامل تمامی این موارد را در صفحه پوشش های بیمه زندگی مطالعه فرمایید.

سوددهی بیمه عمر سامان و بیمه عمر ما

سوددهی بیمه عمر یکی از اصلی ترین موارد در خرید بهترین بیمه عمر می باشد، زیرا هرچه سوددهی شرکت بیمه مورد نظر شما بیشتر باشد، سرمایه گذاری شما موثر تر خواهد بود، بنابراین در ادامه سوددهی دو شرکت بیمه ما و بیمه سامان را با هم بررسی کرده ایم. به جدول پایین دقت داشته باشید. (در جدول پایین سود صندوق ریسک متوسط بیمه سامان ذکر شده است.)

سال	94	95	96	97	98	99	1400
بیمه ما	27	24.4	19.6	22.5	23.4	41	22.3
بیمه سامان	19.5	18	17	18	19	20	–

همانطور که مشاهده کردید سوددهی بیمه ما بیشتر از بیمه سامان می باشد و برای سرمایه گذاری انتخاب بهتری خواهد بود. البته توجه داشته باشید سود صندوق رشد سامان بیشتر از بیمه ما می باشد اما ریسک بالایی داشته و سود تضمین آن پایین تر از بیمه ما است، برای همین در صورتی که ریسک بالای صندوق رشد سامان را می پذیرید، می تواند برای سرمایه گذاری انتخاب مناسبی باشد.

مقایسه بیمه عمر سامان و ما از نظر دریافت وام

همانطور که می دانید با خرید بیمه عمر و سرمایه گذاری شما می توانید از سبد اندوخته خود وام دریافت کنید. برای دریافت وام از سبد اندوخته نیاز به هیچ گونه ضامن و وثیقه نیست که این موضوع یکی از مزایای بیمه عمر می باشد.

دریافت وام در بیمه عمر ما و بیمه عمر سامان کاملا یکسان است. شما در این دو شرکت بیمه ای می توانید در انتها سال دوم 90 درصد سرمایه موجود در سبد اندوخته خود را به صورت وام دریافت کنید. از نظر دریافت وام این دو شرکت بیمه کاملا مشابه همدیگر هستند.

نکته: در مورد دریافت وام باید به اطلاع شما برسانیم، در صورتی که بیش از اندازه از بیمه عمر خود وام دریافت کنید، به دلیل خالی شدن سبد اندوخته سوددهی بیمه عمر در طولانی مدت با مشکل مواجه می شود، بنابراین اگر قصد شما از خرید بیمه عمر، سرمایه گذاری است نباید از سبد اندوخته خود بیش از 2 یا 3 بار وام دریافت کنید.

مقایسه بیمه ما و بیمه سامان از نظر توانگری مالی

توانگری مالی به معنی توانایی شرکت های بیمه در پرداخت خسارت های وارد شده به بیمه گذاران می باشد. نسبت توانگری مالی هر ساله توسط بیمه مرکزی اعلام می شود که یک معیار مناسب برای مقایسه شرکت های بیمه ای می باشد.

در جدول پایین می توانید توانگری مالی شرکت های بیمه سامان و بیمه ما را مشاهده فرمایید.

شرکت بیمه	توانگری مالی سال 1400
بیمه ما	سطح یک
بیمه سامان	سطح یک

همانطور که در جدول بالا مشاهده کردید، شرکت های بیمه ما و بیمه سامان دارای توانگری سطح یک و بالاترین توانگری مالی می باشند و هر دو این شرکت ها برای خرید بیمه عمر از نظر توانگری کاملا یکسان هستند.

مقایسه بیمه ما و سامان از نظر تعداد شعب

تعداد شعبات شرکت های بیمه را نمی توان معیار مناسبی برای مقایسه قرارداد اما روشن است هرچه تعداد شعبات شرکت های بیمه بیشتر باشد، دسترسی افراد به این شعب آسان تر خواهد بود. در جدول پایین تعداد شعب بیمه ما و بیمه سامان ذکر شده است.

شرکت بیمه	تعداد شعب	تعداد کارکنان	تعداد نمایندگان
بیمه ما	34	421	1894
بیمه سامان	29	641	1180

همانطور که در جدول بالا مشاهده کردید تعداد شعب و نمایندگان بیمه ما بیشتر از بیمه سامان می باشد اما شما نباید تنها تعداد شعب یک شرکت بیمه را معیار مقایسه قرار دهید.

لازم به ذکر است این آمار دقیق نیست و تقریبی می باشد.

تعداد بیمه نامه های صادر شده

تعداد بیمه نامه های صادر شده نشان دهنده آن است که کدام شرکت بیمه محبوبیت بیشتری در بین مردم دارد. در جدول پایین می توانید تعداد بیمه نامه های صادر شده شرکت های بیمه ما و بیمه سامان را مشاهده فرمایید.

بیمه نامه صادر شده	سال 1396	سال 1397
بیمه ما	28.403	39.922
بیمه سامان	77.158	61.300

همانطور که در جدول بالا مشاهده می کنید، تعداد بیمه نامه های صادر شده در بیمه سامان بیشتر از بیمه ما می باشد و این نشان دهنده آن است که بیمه سامان در کشور ما شناخته شده تر از بیمه ما بوده و طرفداران بیشتری دارد.

جمع بندی

در این مقاله به طور کامل بیمه عمر بیمه ما و بیمه سامان مورد بررسی قرار گرفت، شما می توانید در جدول پایین خلاصه ای از این مقایسه را مشاهده فرمایید.

معیار مقایسه	بیمه ما	بیمه سامان
سقف پوشش ها	سقف بالاتر	سقف پایین تر
سوددهی	سوددهی بالاتر	سوددهی پایین تر
دریافت وام	یکسان	یکسان
توانگری مالی	سطح یک	سطح یک
تعداد شعب	34	29
تعداد بیمه نامه های صادر شده	39.922	61.300

شرکت های بیمه سامان و بیمه ما، بیمه نامه عمر و سرمایه گذاری تقریبا مشابهی دارند و می توانید از هر کدام که تمایل داشتید بیمه نامه خود را خریداری کنید. همانطور که مشاهده کردید بیمه سامان سقف پوشش های بالاتری دارد اما بیمه ما سود بیشتری نسبت به بیمه سامان دارد، بنابراین هر کدام از این شرکت ها برتری هایی نسبت به یکدیگر دارند.

خرید بیمه عمر

در صورتی که تمایل به خرید بیمه عمر از شرکت بیمه ما را دارید می توانید به صفحه خرید بیمه عمر بیمه ما مراجعه کنید و درخواست خود را برای خرید این بیمه نامه ثبت کنید تا کارشناسان ما در اولین فرصت با شما تماس برقرار کنند.

همچنین در صورت داشتن هر سوال یا انتقاد می توانید آنرا در انتها همین مقاله برای ما بنویسید تا کارشناسان ما پاسخگوی شما عزیزان باشند.